Консультация юриста по телефону
8 (800) 555-67-55 доб. 392

Что такое обналичивание средств

Обналичивание денежных средств с помощью различных схем нередко практиковалось еще со времен СССР. При этом схемы обналичивания могут быть как нелегальными, так и вполне законными. Выяснив, как обналичивают мат капиталы и законно ли это, гражданин сможет получить нужную информацию, избежав проблем с законом.

Схемы обналички материнского капитала

Прежде чем выяснить, что такое обналичивание средств и какие для этого используются схемы, целесообразно более подробно изучить наиболее востребованную разновидность данное операции — обналичивание маткапитала. Данная программа была введена правительством РФ для поддержки семей, а также стимуляции роста рождаемости.

Право на обладание суммой маткапитала подтверждается соответствующим сертификатом гособразца, имеющим различные степени защиты, а также печать и подпись ПФР. Подобный сертификат относится к категории ценных бумаг, поскольку позволяет обладателю распоряжаться средствами, выделенными из федерального бюджета.

Подобные сертификаты выписываются исключительно на конкретного гражданина, который может ими воспользоваться.

Нередко у обладателей подобных документов возникает вопрос о том, возможно ли их обналичивание по аналогии с другими разновидностями ценных бумаг?

Согласно действующему законодательству, подобная операция считается незаконной, поскольку денежные средства маткапитала могут использоваться для установленного перечня трат. Любые попытки его обналичивания преследуются по закону и могут привести к возбуждению уголовного дела. При этом к ответственности привлекаются не только лица, оказывающие услуги по обналичиванию, но и обладатель документа.

Легальные способы обналичивания денег
Помимо легальных способов получения средств по материнскому капиталу, некоторые прибегают к нелегальным

Однако, существует сразу несколько легальных методов, получить наличные средства. Среди них, целесообразно упомянуть следующие схемы обналичивания денег:

  • получение кредита под залог;
  • ипотека;
  • заем на строительство/реконструкцию дома;
  • перечисление средств в пользу пенсионного фонда.

В первых трех случаях, обладателю сертификата необходимо оформить займ для улучшения жилищных условий. Последний вариант предполагает перечисление средств в счет будущей пенсии, что позволяет не только сохранить, но и приумножить сумму. При этом по достижении определенного возраста, гражданин сможет получить досрочную пенсию в полном объеме, за исключением отчислений со стороны работодателей.

Следует помнить, что далеко не все финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность оформления займов под маткапитал. При этом если подобное предложение удастся найти, заемщик должен быть официально трудоустроен, иметь стабильный доход, а также обладать безупречной кредитной историей. Также денежные средства можно снять с кредитной карты.

В некоторых регионах могут существовать другие способы обналичивания, связанные с местными госпрограммами.

Обналичивание денег через ИП и ООО

Выяснив, как обналичить материнский капитал, имеет смысл изучить другие схемы, используемые для получения денежных средств. Одной из наиболее популярных, представляется обналичивание денежных средств через ИП или через ООО, что позволяет быстро получить нужную сумму.

Обналичка денег подобным образом предполагает выполнение следующего алгоритма действий:

  1. Создается ИП.
  2. На его имя в любой финансовой организации открывается расчетный счет.
  3. С недавно оформленным ИП заключают соглашение о поставке каких-либо товаров, услуг и прочих предметов, которые контролирующие органы, практически, не могут отследить.
    Финансы выводятся под формальным предлогом.
  4. ИП ликвидируется.

После того, как обналичка с расчетного счета ИП прошла успешно, их возвращают «партнеру» по соглашению, который ранее переводил их на счет ИП, за удержанием определенного процента.

Как правило, статус предпринимателя в подобном случае представляется лишь прикрытием — он не ведет профессиональной деятельности, регистрируется на короткое время. Отмывание денег через ИП стало невероятно популярным, что обусловлено отсутствием возможности доказать виновность участников.

Довольно распространенной схемой обналичивания представляется использование фирм, зарегистрированных в качестве ООО. Подобные компании получили название однодневных, поскольку они создаются исключительно для проведения конкретных операций. Подобные организации обладают следующими характерными особенностями:

  • отсутствие признаков экономической деятельности;
  • штат сотрудников минимальный или отсутствует;
  • руководство представляется номинальным;
  • отсутствие налоговой и других видов отчетности.
Получение денег через ИП или ООО
Среди нелегальных способов выделяют обналичивание денег через ИП или ООО

При этом, нередко в подобного рода манипуляциях принимают участие и реально существующие организации, не подходящие под подобные признаки. Схема обналички с помощью ООО несколько сложнее, чем вывод денег через ИП, однако тоже является эффективной. Она предполагает выполнение следующих действий:

  1. Компания регистрируется, либо в уже существующую вводится новый руководитель.
  2. На счета компании под каким-либо предлогом пересылаются сумма денег, например за сырье или услуги.
  3. Денежные средства выводятся путем перевода на банковские карточки в виде заработной платы, платежей за аренду и прочее. Обналичка карт физических лиц не контролируется ведомствами.

Подобный способ позволяет, практи чески полностью избежать налоговых отчислений, а после совершения всех необходимых манипуляций, предприятие забрасывается или ликвидируется. Данная схема повсеместно применяется при участии банковских работников, а особо крупные операции нередко осуществлялись с  поддержкой целых финансовых организаций.

Как обнаруживается обналичка

Как было сказано ранее, операции подобного рода представляются незаконными и часто раскрываются правоохранительными органами. Специалисты профильных ведомств знакомы с наиболее популярными схемами обналички, ввиду чего, эффективно препятствуют такой деятельности.

Для определения незаконного обналичивания средств, используются следующие меры:

  • полный анализ деятельности компании, проверки в офисах, складах, отчетности и документации;
  • изучение последних транзакций компании;
  • определение лиц, на которых зарегистрировано большое количество предприятий. В некоторых случаях, одному лицу может принадлежать до тысячи фирм, используемых для отмывания денежных средств;
  • опрос, проверка контрагентов, работавших с компанией.

Подобные манипуляции позволяют быстро определить фирму, используемую для обналички, после чего, сотрудники силовых ведомств начинают поиск лица, ответственного за незаконную работу предприятия.

Уголовное наказание за обналичивание
За нелегальные способы обналичивания материнского капитала предусмотрено уголовное наказание

Уголовное преследование за обналичивание средств

Всем, кто планирует воспользоваться подобными схемами следует знать, что статья УК РФ за обналичивание денег не существует. При этом, действующее законодательство предусматривает ответственность за внушительный перечень преступлений, которые могут совершаться в рамках подобного рода деятельности.

К их числу стоит отнести уклонение от налоговых сборов (ст.199), подделка документации (ст.372 ч.3), незаконная предпринимательская, банковская деятельность(ст. 171, 172), а также многие другие. В результате проверки, фигуранты дела могут быть привлечены к ответственности по длинному списку статей, а последствия весьма жесткими.

Важно помнить, что несмотря на отсутствие ответственности за обналичивание денежных средств, участвующие в подобных операциях лица рискуют предстать пред судом по множеству других, смежных статей, что делает такие манипуляции рискованными.

Кто расследует финансовые преступления

На данный момент, расследование дел, касающихся мошенничества, незаконных финансовых махинаций и других аналогичных преступлений, относится к перечню обязанностей МВД РФ. При этом, для подобных задач было сформировано специальное подразделение, которое специализируется на экономических преступлениях.

Они предусматривают разделение на отделы, части, по отрасли, в которой планируется раскрывать преступления. Если махинация крупная или резонансная, к его разработке подключается отдел экономической безопасности ФСБ, который подразумевает аналогичное деление.

Поскольку мошенничество представляется наиболее распространенным типом преступлений на территории РФ, правительство несколько раз рассматривало возможность создания специальной структуры, которая будет противодействовать финансовым махинациям. Однако, реализацию подобных планов в ближайшее время, правительство не анонсировало.

Как обналичить материнский капитал
Получив сертификат нужно внимательно изучить легальные способы его обналичивания

Законный вывод средств

Несмотря на многочисленные нелегальные схемы обнала средств в наличном эквиваленте, существуют и вполне законные аналоги, позволяющие существенно сэкономить на уплате налоговых сборов. Одной из наиболее популярных представляется метод, предусматривающий перевод денежных средств из ООО в ИП.

Учредитель ООО регистрируется в качестве ИП, после чего, передает себе полномочия на управление компанией. Крайне важно, чтобы оба предприятия состояли на УСН. Подобным образом удается существенно сэкономить на страховых взносах, однако предприниматель по-прежнему должен будет заплатить порядка 6% налога.

Несмотря на абсолютную легальность подобной схемы, сотрудники налоговых ведомств нередко стремятся доказать факт наличия каких-либо нарушений.

Заключение

Обналичивание денежных средств не является незаконной махинацией, однако за сопутствующие действия, предусмотренные незаконными схемами обналички, предусмотрено уголовное наказание. Для того, чтобы избежать его, следует пользоваться законными методами снижения налоговых сборов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Интересное по теме:
Оцените статью
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

четырнадцать − 9 =

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: